贷款诈骗罪是怎样立案的
发布日期：2021-10-27 19:25
作者：admin
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张家港知名刑事律师曹辉团队：今天为大家解答贷款诈骗罪的有关三大问题。如何认定贷款诈骗罪？贷款诈骗罪的立案流程是怎样的？贷款诈骗罪的数额标准是怎样的？贷款诈骗罪“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准发布是什么？
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一、知名刑事律师曹辉团队 如何认定贷款诈骗罪
1、贷款诈骗罪与非罪的区别。贷款诈骗是指以非法占有为目的，使用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取银行或者其他金融机构贷款，数额较大的行为。而贷款纠纷是指银行或者其他金融机构与贷款人之间在签定、履行借款合同过程中产生的经济纠纷。
2、单位实施贷款诈骗的处理。根据刑法第193条规定，贷款诈骗罪的主体中不包括单位，因此，单位不构成贷款诈骗罪。
3、司法实践中的冒名贷款行为的性质。首先讨论共同犯罪中的情况。行为人与其他人相勾结实施贷款诈骗行为的，可以构成贷款诈骗罪的共犯。如果金融机构工作人员以高利转贷为目的，与其他人相勾结，套取金融机构的信贷资金的，对该金融机构工作人员应当以高利转贷罪定罪处罚。
二、知名刑事律师曹辉团队 贷款诈骗罪的立案流程
1、书面报案材料，单位报案应加盖公章。
2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。
3、犯罪嫌疑人在办卡开户时的登记资料或被盗用、冒用信用卡用户的资料。
4、被骗款项的银行帐单，银行催收通知凭据。
如果欠款金额达1万元的，经银行两次催收后超过3个月仍不归还的，则构成信用卡诈骗罪，应承担刑事责任。公安机关进行信用卡诈骗立案程序，一般要经四个月左右的时间，才会由检察院向法院提起公诉。
三、知名刑事律师曹辉团队 贷款诈骗罪的数额标准
根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第四条规定，个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的，属于“数额较大”;个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”;个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”.
但上述“数额较大”的规定，已经被最高人民检察院、公安部联合下发的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第五十条所变更。该追诉标准的规定第五十条明确规定：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予立案追诉。
因此，目前我国司法实践中，贷款诈骗罪“数额较大”的标准应为2万元，“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准已经按照《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的第四条执行，即个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的，为“数额巨大”,个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的，为“数额特别巨大”.
贷款诈骗罪也是经济犯罪中的一种，是以非法占有为目的一种手段，那么如何认定贷款诈骗罪？贷款诈骗罪的立案流程是怎样的？贷款诈骗罪的数额标准是怎样的？针对这3个问题知名刑事律师曹辉团队为大家详细介绍了一下，希望对大家有所帮助。
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